NeoBank là gì? Những Neobank uy tín tại Việt Nam

Nội dung

NeoBank - Ngân hàng số xuất hiện lần đầu tại Anh. Sau khi cuộc khủng hoảng tài chính kết thúc, các ngân hàng không thể hỗ trợ cho vay tiền, chính phủ Anh cho phép các ngân hàng số huy động vốn và xây dựng nền tảng hạ tầng trực tuyến trước khi được trở thành ngân hàng đúng nghĩa.

Ngân hàng số - NeoBank là gì?

NeoBank - hiểu một cách đơn giản là ngân hàng số, hoạt động trực tuyến thông qua ứng dụng trên smartphone hoặc các nền tảng máy tính. Mọi quy trình được chuyển thành số hóa 100%. NeoBank được xếp vào nhóm các tổ chức, công ty fintech, chưa có giấy phép chính thức được Ngân hàng Nhà nước quy định. NeoBank có thể cung cấp các dịch vụ ngân hàng bằng cách liên kết với các ngân hàng, cơ quan tài chính đang hoạt động và đã được cấp phép.

NeoBank là ngân hàng số chạy trên ứng dụng điện thoại, máy tính

Hiện nay, Neo Bank trở thành xu hướng phổ biến trên toàn cầu và được quản lý giống các ngân hàng truyền thống. Ngân hàng số - NeoBank không cần thành lập chi nhánh hay văn phòng vật lý nào mà cung cấp dịch vụ thông qua kênh kỹ thuật số

Đặc điểm của ngân hàng số NeoBank

Ngân hàng số cung cấp các dịch vụ thanh toán, chuyển tiền, gửi tiết kiệm, vay nợ tín dụng, thanh toán hóa đơn, tham gia bảo hiểm, đầu tư… như ngân hàng truyền thống, đồng thời cung cấp cả những dịch vụ chuyển tiền kiều hối, nhân tiến từ nước ngoài…

Các NeoBank dựa trên nền tảng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI), blockchain hay bigdata để vận hành hệ thống, không cần mở chi nhánh, không đại lý, không giao dịch viên, mà chỉ tích hợp trên nền tảng ứng dụng di động thông minh.

Neobank đem lại nhiều lợi ích cho người dùng

Trên nền tảng kỹ thuật số, các ngân hàng Neo Banks thu thập dữ liệu và phân tích hành vi khách hàng để điều chỉnh hoạt động.

Nhờ công nghệ mà các NeoBank không cần nhiều chi phí thuê văn phòng vật lý, thuê nhân viên, không cần gặp gỡ khách mà vẫn tạo ra được doanh thu và đem đến sự tiện lợi cho khách hàng.

Sự khác biệt giữa NeoBank và ngân hàng truyền thống

Ngân hàng số NeoBank khác ngân hàng truyền thống ở tất cả các khía cạnh từ mô hình kinh doanh đến vận hành, chăm sóc khách hàng. Nếu như ngân hàng truyền thống cần có điểm giao dịch và đội ngũ chăm sóc khách hàng thì ngân hàng số thực hiện toàn bộ trực tuyến. Chính vì chi phí lớn nên ngân hàng truyền thống thu nhiều loại phí của khách hàng để bù đắp chi phí còn NeoBank tốn ít chi phí nên có thể giảm hoặc miễn một số khoản phí.

NeoBank không tốn nhiều chi phí cho mặt bằng và đội ngũ nhân viên

Quy trình phê duyệt mở tài khoản, chuyển và nhận tiền của ngân hàng truyền thống kéo dài và nhiều giai đoạn, đối với NeoBank, những nghiệp vụ này trở nên đơn giản, xử lý nhanh chóng.

NeoBank chăm sóc khách hàng bằng bot ảo, trợ lý AI, tuy kém thân thiện hơn nhưng không tốn chi phí nhiều như thuê nhân viên thực sự.

Điểm ưu việt của NeoBank so với ngân hàng truyền thống

Mở tài khoản nhanh chóng: NeoBank được tích hợp trí tuệ nhân tạo và bigdata nên việc mở tài khoản trở nên đơn giản và nhanh chóng hơn nhiều so với ngân hàng truyền thống.

Tốc độ xử lý các dịch vụ thanh toán và chuyển tiền quốc tế dễ dàng và nhanh chóng hơn ngân hàng truyền thống.

Giao diện thân thiện, khoa học, dễ hiểu, dễ sử dụng.

Chi phí giao dịch thấp do không có cơ sở hạ tầng hiện hữu, không phải duy trì đội ngũ nhân viên đông đảo. Với ngân hàng số, khách hàng có thể tự giao dịch nhiều lần mỗi ngày với những thao tác đơn giản.

Sử dụng ngân hàng số đem lại tiện ích và trải nghiệm tích cực

NeoBank sử dụng trí tuệ thông minh để đề xuất các dịch vụ tài chính cần thiết theo nhu cầu của khách hàng dựa trên nhân khẩu học và hành vi.

Bảo mật cao với 2 yếu tố là xác minh sinh trắc học kết hợp với các biện pháp bảo mật khác.

Việc một ngân hàng số không có chi nhánh thực và chỉ cung cấp các dịch vụ trên nền tảng trực tuyến không có nghĩa là ngân hàng đó không đáng tin cậy. Bạn cần hiểu rằng NeoBank được quản lý chặt chẽ và các công ty phải tuân thủ nhiều tiêu chuẩn về chất lượng và bảo mật thông tin an toàn trước khi có được giấy phép. 

Do hoạt động trên nền tảng trực tuyến nên an ninh mạng là rất quan trọng, vì vậy các NeoBank đầu tư rất nhiều vào các hệ thống xác thực (eKYC) nhằm phát hiện gian lận không an toàn.

>> Top ngân hàng vay tín chấp online đơn giản

Top Neo banks uy tín tại Việt Nam

Ngân hàng số Timo (Viet Capital Bank)

Timo là nền tảng ngân hàng số khá nổi tiếng tại Việt Nam ra đời năm 2015. Vượt qua những khó khăn, thách thức, Timo đã khẳng định chất lượng trong lĩnh vực ngân hàng số. Đối tác của Timo Plus là Ngân hàng Bản Việt (Viet Capital Bank)

Timo Plus là ứng dụng ngân hàng số nổi tiếng ở Việt Nam

Thấu hiểu lợi thế của công nghệ và tầm quan trọng của smartphone trong cuộc sống hiện nay, Timo mang lại dịch vụ ngân hàng số cho phép khách hàng quản lý và truy cập vào tài khoản của họ mọi lúc, mọi nơi. Timo xây dựng một nền tảng công nghệ nhằm tạo ra trải nghiệm ngân hàng số tiện lợi cho khách hàng của mình.

Ngân hàng số TNEX (MSB)

TNEX là thương hiệu ngân hàng thuần số đầu tiên tại Việt Nam ra đời ngày 11/12/2020 dưới sự hỗ trợ tư vấn từ các chuyên gia hàng đầu quốc tế và đội ngũ người Việt trẻ. TNEX được bảo trợ bởi MSB - ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam và được dẫn dắt bởi những chuyên gia hàng đầu thế giới

TNEX là thương hiệu ngân hàng thuần số trẻ trung hiện đại

TNEX cung cấp đa dạng các dịch vụ tài chính miễn phí, tích hợp các công nghệ số tốt nhất nhằm mang đến cho các khách hàng trải nghiệm hiện đại nhất. .

Ngân hàng số Cake by VPBank

Cake Bank là ngân hàng điện tử ra đời ngày 12/01/2021 từ sự hợp tác giữa VPBank và Be Group (đơn vị sở hữu và phát triển Ứng dụng gọi xe Be). Ứng dụng Cake sáng tạo dựa trên nền tảng ngân hàng truyền thống kết hợp với công nghệ eKYC mang đến nhiều trải nghiệm tiện lợi cho người dùng.

Cake Bank ra đời từ sự hợp tác giữa Be và VPBank

Cake Bank định hướng xây dựng Ngân hàng số với năng lực công nghệ, hệ sinh thái số đủ lớn và có năng lực phân tích dữ liệu, ứng dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích hành vi khách hàng nhằm cung cấp dịch vụ tài chính phù hợp.

Tất cả mọi hoạt động từ mở tài khoản, chuyển tiền, thanh toán hóa đơn… đều được thực hiện online đơn giản và nhanh chóng cùng nhiều ưu đãi cho người dùng.

Ngân hàng số ÜBANK by VPBank

Ứng dụng ngân hàng số Übank thuộc ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng VPBank đã trở thành ứng dụng ngân hàng số tiên phong trong cung cấp tất cả các sản phẩm dịch vụ ngân hàng thông qua một ứng dụng điện tử duy nhất. 

Ngân hàng số ÜBANK cũng là sản phẩm thuộc VPBank

Übank giải quyết mọi nhu cầu về tài chính của khách hàng từ xa với quy trình tự động hóa cùng thủ tục đơn giản. Chỉ mất 3 phút để đăng ký mở tài khoản online ngay trên ứng dụng là bạn có thể bắt đầu thực hiện giao dịch chuyển khoản miễn phí. 

Übank là ứng dụng ngân hàng số đi đầu trên thị trường cho phép thiết lập khoản vay từ xa, khách hàng có thể đăng ký vay ngay trên ứng dụng với hạn mức gấp 10 lần lương, thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng.

Ngân hàng số OMNI by OCB

Omni là một mô hình ngân hàng số cung cấp cho khách hàng trải nghiệm tất cả các dịch vụ từ ngân hàng OCB. Những dịch vụ của Omni cung cấp những giao dịch ngân hàng một cách nhanh chóng, dễ dàng và thuận tiện, bất kể họ đang ở đâu và đang sử dụng kênh nào. Một số lợi ích của ngân hàng số Omni bao gồm:

- Tăng cường trải nghiệm khách hàng: Ngân hàng số Omni cung cấp cho khách hàng trải nghiệm ngân hàng thống nhất và liền mạch trên tất cả các kênh, giúp họ tiết kiệm thời gian và công sức.

- Tăng cường hiệu quả hoạt động: Ngân hàng số Omni giúp các ngân hàng tiết kiệm chi phí vận hành và tăng cường hiệu quả hoạt động.

- Tăng cường bảo mật: Ngân hàng số Omni sử dụng các công nghệ bảo mật tiên tiến để bảo vệ thông tin khách hàng.

Ngân hàng số Digimi

Digimi là một ngân hàng số được thành lập vào năm 2021 bởi Ngân hàng Bản Việt. Digimi là một ngân hàng 100% trực tuyến, cung cấp các dịch vụ ngân hàng cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Digimi sử dụng các công nghệ tiên tiến để cung cấp cho khách hàng một trải nghiệm ngân hàng an toàn, thuận tiện và hiệu quả.

Digimi cung cấp một loạt các dịch vụ ngân hàng, bao gồm:

• Tài khoản thanh toán
• Thẻ ghi nợ
• Vay tín chấp
• Đầu tư
• Bảo hiểm

Dưới đây là một số lợi ích của việc sử dụng ngân hàng số Digimi:

• An toàn: Digimi sử dụng các công nghệ bảo mật tiên tiến để bảo vệ thông tin khách hàng.
• Thuận tiện: Digimi có thể truy cập mọi lúc, mọi nơi.
• Tiết kiệm thời gian: Khách hàng có thể thực hiện tất cả các giao dịch ngân hàng của mình chỉ với một vài cú nhấp chuột.
• Tiết kiệm chi phí: Khách hàng không phải trả phí giao dịch tại chi nhánh ngân hàng.
• Đa dạng sản phẩm: Digimi cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ ngân hàng cho khách hàng lựa chọn.
• Hỗ trợ khách hàng tốt: Digimi có đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp và tận tình, luôn sẵn sàng hỗ trợ khách hàng 24/7.

Ngân hàng số YOLO by VPBank

YOLO là một ứng dụng ngân hàng số được phát triển bởi Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank). Ứng dụng này được thiết kế để giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính một cách nhanh chóng và dễ dàng, bao gồm chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, gửi tiết kiệm và đầu tư. YOLO cũng cung cấp một số tính năng độc đáo, như thẻ tín dụng ảo YOLO Mastercard và hệ sinh thái tiện ích sành điệu.

Dưới đây là một số tính năng nổi bật của YOLO:

• Chuyển tiền miễn phí trong và ngoài hệ thống VPBank
• Thanh toán hóa đơn điện, nước, internet, truyền hình, thẻ tín dụng,...
• Gửi tiết kiệm và đầu tư với lãi suất hấp dẫn
• Thẻ tín dụng ảo YOLO Mastercard
• Hệ sinh thái tiện ích sành điệu
• Giao diện thân thiện, dễ sử dụng
• Bảo mật cao

Chắc chắn rồi, đây là bài viết bằng tiếng Việt:

Liobank by OCB

Liobank là một ngân hàng số được Ngân hàng Phương Đông (OCB) ra mắt vào năm 2022. Đây là một ngân hàng chỉ hoạt động trên nền tảng di động, có nghĩa là bạn có thể truy cập tất cả các dịch vụ của ngân hàng thông qua ứng dụng di động của mình. Liobank cung cấp một loạt các tính năng, bao gồm:

• Tài khoản thanh toán và tiết kiệm miễn phí: Liobank không tính phí cho tài khoản thanh toán hoặc tiết kiệm của mình.
• Rút tiền ATM miễn phí: Bạn có thể rút tiền mặt miễn phí từ bất kỳ máy ATM nào ở Việt Nam.
• Chuyển tiền quốc tế miễn phí: Bạn có thể gửi tiền đến các quốc gia khác miễn phí.
• Thẻ tín dụng: Liobank cung cấp thẻ tín dụng miễn phí với hạn mức lên đến 300 triệu đồng.
• Đầu tư: Liobank cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư (tùy vào từng thời điểm và chính sách của ngân hàng).
• Thanh toán hóa đơn: Bạn có thể thanh toán hóa đơn cho các tiện ích, bảo hiểm và các dịch vụ khác thông qua Liobank.

Liobank là một cách thuận tiện và tiết kiệm chi phí để quản lý tài chính của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm một ngân hàng số với nhiều tính năng, thì Liobank là một lựa chọn tốt.

Dưới đây là một số ưu và nhược điểm khi sử dụng Liobank:

Ưu điểm:

• Tài khoản thanh toán và tiết kiệm miễn phí
• Rút tiền ATM miễn phí
• Chuyển tiền quốc tế miễn phí
• Thẻ tín dụng miễn phí với hạn mức lên đến 300 triệu đồng
• Đa dạng sản phẩm đầu tư
• Ứng dụng di động tiện lợi

Neobank là một xu hướng phát triển tất yếu của ngành ngân hàng trong thời kỳ công nghệ số. Vclick tin rằng, Neobank đang ngày càng được nhiều người lựa chọn sử dụng. Trong tương lai, ngân hàng số sẽ tiếp tục phát triển mạnh mẽ và trở thành xu hướng chủ đạo, mang lại nhiều lợi ích cho cả người dùng và các ngân hàng.