Nội dung
Quỹ tín thác hay còn gọi là quỹ đầu tư tín thác đang được nhiều nhà đầu tư Việt Nam quan tâm. Thế nhưng đầu tư vào quỹ tín thác có đem lại lợi nhuận cao hay không, có rủi ro gì không? Vclick sẽ giúp bạn tìm hiểu.
Quỹ tín thác là gì? Giải thích khái niệm quỹ tín thác
Quỹ tín thác (Trust) hay quỹ ủy thác đầu tư là khái niệm chỉ hoạt động giao vốn bằng tiền giữa các bên với nhau để thực hiện đầu tư kiếm lợi nhuận. Giao dịch này cũng cần phải có hợp đồng, giấy tờ chứng minh trách nhiệm, lợi ích cũng như nghĩa vụ của nhà đầu tư và đơn vị quản lý quỹ.
Quỹ tín thác là một hình thức nhận tiền ủy thác để đem đi đầu tư
Những nhà đầu tư sẽ góp vốn bằng tiền vào quỹ, đơn vị quản lý quỹ sẽ đem số tiền này đi đầu tư tại những dự án có khả năng sinh lợi cao và chia lợi nhuận lại cho khách hàng
Đầu tư vào quỹ tín thác nói riêng và các quỹ đầu tư tài chính nói chung là một trong những phương pháp được nhiều người lựa chọn, đặc biệt là những người bận rộn hoặc những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm thị trường.
Có nhiều loại quỹ tín thác đầu tư như: Quỹ tín thác từ thiện, quỹ tín thác bất động sản…
Quỹ tín thác cần có ban quản lý để quyết định danh mục đầu tư và có quy định, điều lệ rõ ràng, đảm bảo quyền và lợi ích của bên ủy thác và bên nhận ủy thác.
Quỹ uỷ thác và tín thác giống nhau không?
Khái niệm quỹ tín thác tương đồng với quỹ ủy thác bởi đều chỉ việc bên có vốn (bên ủy thác) gửi tiền vào quỹ, ủy thác cho đơn vị quản lý quỹ (bên nhận ủy thác) đem tiền đi đầu tư. Bên nhận ủy thác thường là những đơn vị quản lý quỹ chuyên nghiệp, có kinh nghiệm đầu tư thực tế nên cơ hội thu về lợi nhuận sẽ cao hơn.
Quỹ tín thác hoạt động thế nào?
Đây là hình thức ủy thác đầu tư mang tính an toàn và hiệu quả dành cho những người có vốn nhàn rỗi nhưng ít kinh nghiệm đầu tư hoặc không có nhiều thời gian theo dõi sát sao thị trường.
Quỹ tín thác dùng tiền được ủy thác để đem đầu tư sinh lời
Quỹ ủy thác được thành lập bởi 3 bên sau:
– Người cấp: Hay còn gọi là người thiết lập và điền vào tài sản của họ
– Người thụ hưởng hoặc người mà tài sản được quản lý
– Người được ủy thác: Đây là bên trung lập, có thể là cá nhân, ngân hàng ủy thác hoặc người được ủy thác chuyên nghiệp, họ chịu trách nhiệm quản lý các tài sản được ủy thác và đem phân bổ, đầu tư từ kinh nghiệm của mình.
Pháp luật quy định về quỹ tín thác như thế nào?
Tại Việt Nam, quỹ tín thác là một mô hình tương đối mới và chưa có nhiều khung lý thuyết liên quan. Thực tế, hình thức ủy thác đầu tư đã trở nên khá phổ biến và cũng đã có không ít vụ kiện tranh chấp xảy ra để lại bài học đắt giá cho các nhà đầu tư.
Việt Nam chưa có quy định rõ ràng về quỹ tín thác
Pháp luật Việt Nam hiện nay vẫn chưa quy định cụ thể, bộ luật Dân sự cũng không có hành lang pháp lý cho hoạt động “uỷ thác đầu tư”, do vậy khi xảy ra tranh chấp sẽ phải căn cứ vào quy định của hợp đồng để giải quyết. Trong trường hợp này, bên uỷ thác đầu tư sẽ gặp nhiều bất lợi, dễ thua thiệt hơn vì pháp luật không có các quy định cụ thể để bảo vệ họ trong mối quan hệ này.
Do đó, nhà đầu tư cần phải xem xét kỹ trước khi tham gia các hợp đồng uỷ thác, giao vốn cho cá nhân, doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư. Hãy kiểm tra cẩn thận đăng ký kinh doanh, năng lực, vốn điều lệ… của bên nhận ủy thác để đảm bảo quyền lợi cho mình.
Phân loại quỹ tín thác
Có rất nhiều hình thức, quỹ đầu tư khác nhau, hiện nay có 3 loại quỹ đầu tư tín thác phổ biến là ủy thác đầu tư cổ phiếu và ủy thác đầu tư trái phiếu và tín thác đầu tư bất động sản.
Ủy thác đầu tư cổ phiếu
Thay vì tự mình mua cổ phiếu và trở thành cổ đông của một công ty, nhà đầu tư sẽ ủy thác cho quỹ chọn lựa danh mục cổ phiếu để đầu tư sao cho rủi ro ở mức thấp nhất và tối ưu hóa lợi nhuận.
Bên nhận ủy thác sẽ lên danh mục đầu tư cân bằng và có sự điều chỉnh phù hợp khi thị trường biến động.
Ủy thác đầu tư trái phiếu
Tương tự như quỹ trên, nhưng danh mục đầu tư của quỹ sẽ thiên về các loại trái phiếu thay vì đầu tư vào cổ phiếu.
Quỹ tín thác được phân loại theo mục đích đầu tư
Ủy thác đầu tư bất động sản
Quỹ tín thác bất động sản được lập ra nhằm đầu tư tập trung vào các tài sản bất động sản như: Đầu tư vào trung tâm mua sắm, tòa nhà văn phòng, căn hộ chung cư, khách sạn, kho xưởng, nghỉ dưỡng…
Hình thức này tương tự như việc các công ty bất động sản cho phép cá nhân đầu tư để tạo ra thu nhập quy mô lớn mà nhà đầu tư không cần phải mua hay sở hữu các tài sản bất động sản này.
Quỹ tín thác phục vụ cho mục đích từ thiện
Nếu một người đứng ra lập quỹ và kêu gọi từ thiện để giúp đỡ, người đó sẽ phải lập một tài khoản riêng đó là tài khoản quỹ để nhận tiền từ thiện và phải đảm bảo việc dùng số tiền từ thiện vào đúng mục đích đã cam kết.
Xem thêm: Lợi ích của Digital Lending
Lợi ích và rủi ro của quỹ tín thác
Lợi ích khi đầu tư vào quỹ tín thác
Đầu tư vào quỹ tín thác được xem như là hình thức ủy thác đầu tư cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm thị trường. Hình thức và danh mục đầu tư của các công ty quỹ, công ty tài chính ngân hàng rất đa dạng nên giảm thiểu mức tối đa rủi ro.
Đầu tư tiền vào quỹ tín thác có cơ hội cao thu về lợi nhuận nhưng sẽ phải trả chi phí
Lợi ích mà quỹ tín thác đem lại là sự an toàn – ổn định và tăng trưởng, điều này chỉ có được nếu bạn chọn nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp kinh nghiệm và uy tín.
Dòng vốn của bạn đầu tư vào quỹ được sử dụng hiệu quả, đảm bảo có khả năng cao sinh lời.
So với tiền gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng hiện nay thì lợi nhuận của quỹ đầu tư này sẽ cao hơn đáng kể.
Rủi ro với hình thức đầu tư quỹ tín thác
Nếu ủy thác vốn cho những công ty quản lý quỹ có năng lực kém, thiếu uy tín thì khả năng mất vốn là rất lớn
Bên cạnh đó, lợi nhuận thu về sẽ phải chi trả cho chi phí quản lý quỹ, phí hoa hồng… nên sẽ không cao như tự đầu tư.
Qua bài viết của Vclick, chắc hẳn bạn đã phần nào hiểu rõ về quỹ tín thác là gì và những lợi ích, rủi ro khi đầu tư vào quỹ này. Hãy theo dõi thêm những bài viết khác của chúng tôi để biết thông tin tài chính mới nhất nhé!
02437554190